银保监会就《信任公司股权办理暂行措施》征求意见

更新时间:2019-11-25 13:44:42作者:国际金融报

11月22日,银保监会就《信任公司股权办理暂行措施(征求意见稿)》(下称《暂行措施》)公然征求意见。

对于拟定《暂行措施》的配景,银保监会相干卖力人暗示,比年来,信任业股权办理乱象导致部门信任公司风险事务频发,也在必然水平上拦阻了信任业转型成长。现行信任业羁系规制系统中虽对信任公司股权办理有所规范,但跟着行业成长转变,个体划定可操作性不强、存在羁系缝隙等问题日渐显现,给有用羁系带来不小挑战。

四方面规范股权乱象

《暂行措施》共六章七十八条,除总则和附则外,首要包括四方面内容

一是明确信任公司股东责任。包括股东天资前提,以及股东在股权取得、股权持有、股权退出各个阶段答允担的责任和义务等;

二是明确信任公司职责。包括信任公司在股权变动时代应履行的职责、答允担的股权事件办理责任、应履行的股东举动办理职责等;

三是增强对信任公司股权的监视办理。包括明确羁系部分股权穿透羁系办法和手段,对信任公司股东或信任公司股权办理违法违规举动可采纳的羁系办法等;

四是明了法令责任。以《中华人民共和国银行业监视办理法》《中华人民共和国行政允许法》为依据,划定信任公司股东或信任公司罚则等内容。

在资笃信托研究员袁吉伟看来,《暂行措施》有利于晋升信任公司内部治理程度,更好地保障投资人等各相干人好处,晋升信任公司谋划稳健性。同时,需要看到,将来信任公司股权办理合规要求更高,个体信任公司离羁系要求另有必然间隔,需要继续晋升。

普益尺度研究员夏雨在接管《国际金融报》记者采访时暗示,可以说,资管新规是本轮金融羁系新政的顶层设计,《暂行措施》是资管新规框架内的延续与细化,与资管新规的羁系精力一脉相承,对于信任公司转型成长具有紧张意义。估计将来行业股权羁系趋势将更趋严酷与精细化。

“三位一体”股权办理系统

记者注重到,2018年,原银监会公布《贸易银行股权办理暂行措施》(银监会令2018年第1号)后,信任公司作为参照合用机构,慢慢增强股权穿透羁系,强化首要股东办理。

银保监会相干卖力人指出,整体而言,信任业股权羁系事情较以往有了较大完美。然而,思量到信任业曾历经多次清算整理,其股权办理特性、风险特性、监视办理系统与贸易银行差异较大等因素,一些股权办理突出问题仍无法通过现行制度摆设予以解决。

“因此,为填补制度短板,鉴戒海内羁系实践并联合信任业成长现实,银保监会研究草拟了《暂行措施》,以促进信任股权办理乱象的有用治理,晋升信任业股权羁系质效。”上述卖力人暗示。

详细来看,《暂行措施》充实鉴戒了《贸易银行股权办理暂行措施》的杰出制度实践,沿用了个中提出的“三位一体”股权穿透羁系框架、增强首要股东股权办理、强化董事会股权事件办理责任等紧张制度摆设,并均以《中华人民共和国银行业监视办理法》等上位法为依据规范羁系办法、罚则等内容。

别的,《暂行措施》“三位一体”股权穿透羁系框架扩展为“三位一体”股权办理系统,突出信任公司股东、信任公司、羁系部分三方主体从股权进入到退出各个阶段的股权办理职责,越发贴合信任公司股权羁系现实,突出信任公司公司治理机制要求,力图解决信任业股权办理突出问题。

夏雨对记者阐明,类比贸易银行,《暂行措施》接纳“两参或一控”原则,成立了从股东、信任公司到羁系部分“三位一体”的穿透羁系框架。这意味着统一投资人及其关联方、一致动作人参股信任公司的数目不得凌驾2家,或控股信任公司的数目不得凌驾1家,这将对股东较为分离的信任公司,尤其是民营控股的信任公司造成重大影响。

严酷规范股东天资前提

《暂行措施》按照2018年4月人民银行、银保监会、证监会结合公布的《关于增强非金融企业投资金融机构羁系的引导意见》(银发〔2018〕107号)要求,对拟成为信任公司控股股东的非金融企业股东天资前提举行了严酷规范。

同时,进一步落实连续革新开放国策,作废了境外金融机构入股信任公司应具备的“总资产不少于10亿美元”的数目型限定门槛要求,表现“表里一致”的国民待遇原则。

银保监会指出,《暂行措施》公布后,对于信任公司存在的股权办理不切合《暂行措施》要求的景象,银保监会将实时出台相干配套措施,明确信任公司整改的过渡期摆设等要求,鞭策信任公司股权办理慢慢切合《暂行措施》

值得注重的是,《暂行措施》对金融产物持股信任公司也作出了相干划定。

银保监会指出,《暂行措施》沿用了《贸易银行股权办理暂行措施》相干划定,明确金融产物可以持有上市信任公司股份,但单一投资人、刊行人或办理人及实在际节制人、关联方、一致动作人节制的金融产物持有统一信任公司股份合计不得凌驾该信任公司股份总额的百分之五。

别的,信任公司首要股东不得以刊行、办理或通过其他手段节制的金融产物持有统一信任公司股份。

“同时,思量到金融产物自己不具有民事主体应具有的权力能力,无法有用履行股东权力义务和责任,且行业内由金融产物现实节制的信任公司在公司治理方面袒露了问题与不足。”银保监会暗示,《暂行措施》要求投资人的控股股东、现实节制工钱金融产物的,该投资人不得为信任公司的首要股东。

增强股权信息办理

银保监会相干卖力人指出,股权信息差池称严重影响信任公司羁系质效。为此,《暂行措施》以制度摆设明确股权信息转变的陈诉主体、路径与时限要求。

记者注重到,股权信息差池称首要包括以下景象:一是可能影响股东天资前提转变或导致股东所持信任公司股权产生转变的事项。二是首要股东及其控股股东、现实节制人呈现负面清单景象。三是首要股东的控股股东、现实节制人产生转变。

陈诉主体、路径、时限要求分为三类:一是信任公司股东或首要股东产生有关景象后于十五日内书面通知信任公司并按照要求提供有关质料。二是信任公司就有关事项以半年报、年报情势举行公然披露。三是信任公司就股权信息转变环境自知悉之日起十日内向羁系部分书面陈诉。

别的,记者注重到,增强关联生意业务管控一直是信任公司股权羁系重点。

银保监会指出,《暂行措施》强化羁系部分对信任公司关联生意业务的总体要求;明确信任公司关联生意业务分类及信任公司根据穿透原则和实质重于情势原则增强关联生意业务认定和关联生意业务资金来历与运用的双向核查的要求;明确信任公司成立关联方名单办理制,完美关联生意业务内控机制摆设等。

夏雨认为,通过股东穿透羁系、关联生意业务办理、金融产物入股以及违规股东惩戒等,将有用提高信任公司股权透明度,规范隐性股东和股权代持征象,防止首要股东滥用权力、掏空信任公司等举动,有用掩护信任公司好处,而对于法人治理和风险管控滞后的信任公司来说将是一大磨练。同时,《暂行措施》要求五年股权不得转让,可有用防止民营本钱举行套利,包管了信任公司的不变谋划。

(国际金融报记者 吴林璞)

原题目:银保监会发文规范信任公司股权办理,这四方面是焦点

为您推荐

建信信任、中信信任各被北京银保监局罚款90万元

12月19日,北京银保监局公布了对建信信托、中信信托的行政处罚信息。因多项违法违规事实,两家信托公司各被罚款90万元,处罚均是在12月10日作出。具体来看,建信信托的主要违法违规事实为信政业务开展不合规、关联交易未逐笔进行事前报告、未严格按照规定进行信息披露严重违反审慎经营规则。北京银保监局对建信信托作出行政处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《信托公司集合资金信托计划管理办

2019-12-20 09:57

陕西保监局地址,长安信任被陕西银保监局罚款20万元 因瞒报案件信息

12月17日,中国银保监会陕西银保监局公布了一则对长安信托的行政处罚信息。因瞒报案件信息,陕西银保监局对长安信托处以20万元罚款。记者注意到,作出处罚决定的日期是2019年11月25日,依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。有业内人士认为,瞒报案件信息的行为往往暴露了公司的治理及内控问题。天眼查信息显示,2016年至2018年,长安信托分别实现营业收入17.65亿元、23.36亿元和

2019-12-19 11:00

11月荟萃信任建立范围1067.51亿 个中213.83亿投向房地产

用益信托网数据显示,11月集合信托成立规模为1067.51亿元,较去年同期的1808.33亿元大幅下降约41%。其中,有213.83亿元投向房地产,较去年同期的660.49亿元更是大幅下降近68%。多位信托业内人士告诉《国际金融报》记者,投向房地产领域的信托资金降幅较大,与房地产信托额度和投资者对于房地产行业风险忧虑有所上升有关。从过往经验看,历次对相关业务的严监管都会增多房地产信托违约规模。未来

2019-12-09 16:56

信托公司是做啥的,天下有51家书托公司具备对外开展信任受益权账户署理开户营业

12月4日,中国信托登记有限责任公司(下称“中国信登”)通过官方网站发布了《关于信托受益权账户代理开户机构名单的公告(第二期)》,在第一期33家代理开户机构的基础上,再次新增18家。记者注意到,新增的18家信托公司包括安信信托、北京信托、长城新盛信托、东莞信托、光大信托、国通信托、华宸信托、华能贵诚信托、华鑫信托、交银信托、陆家嘴信托、天津信托、厦门信托、云南信托、对外经济贸易信托、民生信托、中海

2019-12-05 13:22

民生信任被北京银保监局罚款90万元 因涉三项违法违规事实

12月3日,记者注意到,民生信托于近日收到北京银保监局开出的一张罚单,主要违法违规事实包括三项:“收益权投资”项下信托资金违规用于缴纳土地出让价款;信托资金运用与信托计划投资方向和投资策略不一致;违规接受保险资金投资于事务管理类信托产品。根据《中国人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,北京银保监局责令民生信托改正,并给予合计90万元罚款的行政处罚。公开资料显示,民生信托前身为中国旅游国际信托投资

2019-12-04 09:55

白俊杰获批担任华融信任董事长 结业于北京大学

11月25日,记者注意到,近日中国银保监会新疆银保监局核准了白俊杰华融国际信托有限责任公司(下称“华融信托”)董事、董事长的任职资格。同日核准的还有苏小勇华融信托风险总监的任职资格。公开资料显示,白俊杰毕业于北京大学国际经济专业,获经济学学士学位,从事金融领域工作多年,在银行、投资及资产管理等领域拥有丰富的经验。具体来看,1990年8月至2000年4月白俊杰任职于中国工商银行福建省分行国际业务部。

2019-11-26 11:14

加载中...